Étape 1
Découverte
Lors d'un premier rendez-vous de discussion et de partage, nous identifions vos objectifs à travers Filianse, une application dynamique et ludique pour vous permettre de vous projeter à court, moyen et long terme.
Qui suis-je ?
Michaël JULES, Conseiller en Investissements Financiers
J'ai commencé par l'investissement immobilier avant de m'intéresser aux marchés financiers, puis j'ai acquis mon 1er immeuble en 2013 que j'ai mis en locations nues et meublées.
Autodidacte, j'ai découvert le fascinant et complexe domaine de l'immobilier (emplacement, financement, fiscalité, sélection des locataires, gestion des travaux…).Après plusieurs années de gestion locative, j'ai décidé de pivoter ma stratégie et d'investir dans les marchés financiers, pour diversifier mon patrimoine.
À cet effet, je me suis formé et cela a été une véritable révélation ! Pourquoi n'apprenons-nous pas ça à l'école ?
J'ai ainsi déterminé qu'il fallait consacrer ma vie professionnelle à la pédagogie budgétaire et financière afin d'accompagner mes clients dans la mise en place d'une stratégie patrimoniale personnalisée pour répondre à leurs objectifs.
Mon approche pédagogique se veut accessible à tous grâce à l'application Filianse, qui permet de rendre compréhensible la gestion de patrimoine. Que vous souhaitiez investir 1 000 €, 100 000 € ou 1 000 000 €, tout le monde peut bénéficier de mon accompagnement.
Je forme et accompagne également d'autres personnes souhaitant devenir indépendantes à se lancer dans l'entrepreneuriat dans la gestion de patrimoine.
Mon accompagnement
Une méthode claire en 3 étapes, simplement
Découvrez comment je vous accompagne à chaque étape de votre parcours patrimonial.
Étape 2
Bilan patrimonial
Dans un second temps, je vous présente mon approche pédagogique et les solutions à mettre en place afin d'atteindre, ensemble, vos objectifs.
Étape 3
Accompagnement
Nous mettons en place les solutions sélectionnées pour atteindre vos différents objectifs tout en bénéficiant de mon suivi personnalisé sur le long terme.
Premier contact offert
Prendre rendez-vous
Contact & premier rendez-vous
Parlons de votre projet patrimonial
Lors d’un premier échange, nous prenons le temps d’analyser votre situation et d’identifier vos objectifs à court, moyen et long terme. En amont, quelques informations budgétaires et patrimoniales pourront vous être demandées afin de préparer notre rendez-vous dans les meilleures conditions.
Parce que votre confiance mérite un accompagnement sérieux et personnalisé, ce premier rendez-vous découverte vous est offert, sans engagement. Que vous souhaitiez investir 5 000 € ou 1 000 000 €, votre avenir mérite une stratégie sur-mesure.
Basé vers Montauban, je vous accompagne partout en France, selon vos besoins.
Nous situer
Cabinet en gestion de patrimoine basé dans le Tarn-et-Garonne (82) et partout en France pour vous accompagner.
Disponible partout en France
En visio, par téléphone ou lors d’un rendez-vous en présentiel.
RDV de découverte
- 1h30 d'échange
- Par visioconférence
- Sans engagement
- Découverte de vos besoins et objectifs
"C'est le moment idéal pour poser toutes vos questions sur votre épargne ou vos impôts."
Vos objectifs, ma mission
Atteignons vos objectifs ensemble
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine à vos proches, réduire vos impôts ou simplement faire fructifier votre épargne, je suis là pour vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs patrimoniaux.
Quels sont vos objectifs ?
Investir dans l'immobilier
Générer des revenus complémentaires
Réduire sa fiscalité
Financer les études de ses enfants
Préparer sa retraite
Anticiper sa transmission et succession
Diversifier son patrimoine
Organiser son épargne
Gestion de patrimoine et conseils à Montauban
Coviam Patrimoine, votre partenaire de confiance pour une stratégie patrimoniale sur-mesure
Prendre rendez-vousVos questions, mes réponses
Foire aux questions
Comment se déroule un accompagnement ?
Un accompagnement se déroule en plusieurs étapes : un rendez-vous de découverte pour identifier vos objectifs, un rendez-vous de stratégie pour vous présenter une analyse de votre situation et une recommandation personnalisée, un rendez-vous de validation pour mettre en place les solutions sélectionnées, et des rendez-vous de suivi pour ajuster votre stratégie dans le temps.
Quels sont les frais d'un accompagnement ?
Les frais d'un accompagnement varient en fonction de la complexité de votre situation et des solutions mises en place. Je m'efforce de proposer une tarification transparente et compétitive, adaptée à chaque client.
Quels sont les produits d'investissement proposés ?
Je propose une large gamme de produits d'investissement, allant de l'immobilier locatif aux placements financiers, en passant par les solutions de défiscalisation. Mon objectif est de vous donner accès aux meilleurs produits du marché pour répondre à vos objectifs.
Comment se déroule un accompagnement à distance ?
Un accompagnement à distance se déroule de la même manière qu'un accompagnement en présentiel, avec des rendez-vous organisés par visioconférence ou par téléphone. Je m'assure de maintenir une communication fluide et régulière pour vous accompagner efficacement, où que vous soyez en France.